Allianz Patrimoine : assurances vie, retraite & prévoyance
Vous souhaitez faire vivre et revaloriser votre épargne ? Préparer votre retraite ? Que ce soit pour épargner ou mettre en place un projet précis, notre Cabinet vous conseille et vous accompagne pour trouver l’ assurance-vie qui vous convient, ainsi que votre assurance retraite .
Profitez de notre savoir-faire et de nos conseils afin de bénéficier des dispositifs fiscaux en vigueur comme le nouveau produit PER (Plan épargne retraite) qui remplace le PERP, la loi Madelin, par exemple.
Allianz Vie Fidélité : une assurance vie pour vous accompagner dans vos projets d'avenir
L'assurance vie qui vous ressemble.
Financer un projet, valoriser un capital, protéger vos proches, consolider votre niveau de vie pour l’avenir, transmettre de votre vivant, organiser votre succession…
Pour vous accompagner dans la réalisation de vos projets d’avenir, nous vous proposons deux contrats multisupports, souscrits par l’association ANCRE auprès d’Allianz Vie. Complémentaires, ils répondent chacun à des objectifs patrimoniaux particuliers :
- Allianz Vie Fidélité, contrat d’assurance vie, avec son cadre fiscal avantageux aussi bien en cas de rachats (retraits) qu’en cas de décès. En cas de décès, le capital constitué est transmis aux bénéficiaires que vous avez librement désignés, qu’ils soient vos héritiers ou non, et n’entre pas dans l’actif successoral. Il est soumis, après abattements, à une imposition spécifique ;
- Allianz Capitalisation Fidélité, contrat de capitalisation, outil intéressant pour réinvestir la vente d’un bien démembré, faire l’objet d’une donation ou gérer les fonds détenus dans une société civile ou une holding familiale.
Retraite : Allianz vous aide à épargner sur le long-terme
Préparez votre retraite et vivez-la pleinement !
Notre solution Allianz PER Horizon a été conçue pour vous permettre de bénéficier de tous les avantages de la loi PACTE et de préparer votre retraite dès aujourd’hui en toute simplicité. Le Plan d’Épargne Retraite Individuel, Allianz PER Horizon, est un contrat d’assurance de groupe multisupport, ayant pour objet la couverture d’engagements de retraite supplémentaire, souscrit par l’association ANCRE auprès d’Allianz Retraite.
Préparez votre retraite librement
Ponctuels ou réguliers, c’est vous qui décidez de la fréquence et du montant de vos versements. Vous pouvez effectuer :
- des versements libres à partir de 600 € ;
- et/ou des versements réguliers, à partir de 50 € par mois. Si vous faites le choix d’un versement régulier, celui-ci pourra être suspendu ou modifié à votre guise.
Vous êtes travailleur indépendant, profession libérale ou agriculteur exploitant ? Avec Allianz PER Horizon, il n’y a pas d’engagement annuel de versement, contrairement aux contrats d’épargne retraite Madelin ou agricole.
Votre épargne disponible
Avant votre départ en retraite, votre épargne reste accessible en cas de coups durs(2) ou pour l’achat de votre résidence principale(3).
À compter de votre départ en retraite, vous pourrez disposer librement de votre épargne :
sous forme de rente à vie,
de capital (4), versé en une ou plusieurs fois,
ou encore une partie en rente et une autre en capital.
En parallèle, vous pourrez continuer à effectuer des versements, même si vous avez demandé une sortie partielle en rente ou en capital.
(2) Exemples d’accidents de la vie définis par la loi : décès de votre conjoint ou de votre partenaire lié par un pacte civil de solidarité (PACS), invalidité de 2e ou 3e catégorie (votre conjoint ou votre partenaire lié par un PACS, vos enfants ou vous-même), expiration de vos droits à l’assurance chômage, cessation de votre activité non salariée à la suite d’un jugement de liquidation judiciaire, surendettement.
(3) À l’exception de l’épargne issue des versements obligatoires, qui ne peut pas être rachetée pour l’acquisition de la résidence principale.
(4) À l’exception de l’épargne issue des versements obligatoires, qui est liquidable uniquement en rente à vie.
Conseil en gestion de patrimoine : votre agent Allianz a les compétences nécessaires
Faites appel à Arnaud Ellul pour vos interrogations en matière de gestion de patrimoine !
Arnaud Ellul dispose de la certification CGPC (conseiller en gestion de patrimoine certifié).
Il est compétent pour intervenir dans différents registres de la gestion de patrimoine :
- Juridique ;
- Économique et financier ;
- De la protection de la personne et de son patrimoine ;
- Fiscal ;
- Réglementaire.
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